phishing

El scam, la fórmula de estafa en Internet más perjudicial para los incautos que caen en su trama, enfrentándoles ante acusaciones de estafa o de blanqueo de capitales (hasta 6 años de prisión), cada vez esta más “profesionalizado”.

05-11-2007 - Las ofertas de trabajo falsas que circulan por la red, llegan directamente a nuestro correo electrónico, nos ofrecen teletrabajar desde casa a cambio de una comisión que recibiremos por operación realizada. Estas tareas se traducen en abrir una cuenta bancaria, recibir dinero de supuestos clientes de la empresa falsa y, enviarlo a supuestos empleados de ésta, a través de entidades como Western Union o Money Gram y, generalmente a otros países. El envío debe hacerse siempre en cantidades inferiores a 3.000 euros de cada vez, permitiendo a los estafadores blanquear dinero para destinatarios inciertos que, pasadas unas horas, ni siquiera las autoridades policiales podrán localizar. El resultado: el intermediario, el teletrabajador, se acaba enfrentando en nuestro país a la imputación de un delito de blanqueo de capitales o de estafa, por las cantidades que los estafadores detrajeron previamente de las cuentas bancarias de otros particulares (sin su consentimiento), e ingresaron después en la suya.

Desde que estas operaciones empezaran, hasta los últimos dos años, la estafa denominada “scam” se ha ido profesionalizando, perfeccionando en su engaño, de tal forma que la cultura digital de los internautas noveles hoy, no es capaz de asumir la diferencia entre el empleo fraudulento y el empleo lícito. En un primer momento, las empresas ofrecían el trabajo sin más, sin remitirse siquiera a una página web que aparentase una sólida estructura empresarial (o lo era muy básica), porque los conocimientos mínimos de los internautas no eran los de ahora. Ahora, supuestamente hay más conocimientos, pero también la estafa engaña con más precisión en los pequeños detalles.

Hoy en día, no sólo existe una página web empresarial de aparente credibilidad en el tráfico mercantil, sino que además, existe todo un proceso interno de selección de incautos, porque ya no sirve cualquier internauta novel, es necesario que la persona que solicita más información sobre el puesto, les muestre ciertas carencias de cultura digital, es decir, que muestre una confianza transparente en la supuesta legalidad de la actividad que proponen. Tantean estas cualidades no respondiendo a más solicitudes del empleo que las que llegan mediante el sistema de contacto que ofrecen el mail en el propio texto del correo, exigiendo el currículum, haciéndoles llegar un contrato y, con una espera de días hasta dar la respuesta definitiva de contratación, con la excusa de estar examinando otros candidatos, etc. Simultáneamente, se ha ido profesionalizando su imagen para aparecer más creíbles a los ojos de estos supuestos candidatos.

Los últimos ejemplos de esta profesionalización nos los están ofreciendo por ejemplo, en nuestras propias cuentas de correo electrónico, Jessica García, que dice ser Redactora del Portal Jobconsults.org, o Ana Mendez Rojo, que dice ser Administradora del servicio de personal de la empresa Inkoree.com.

El primero, www.jobsconsults.org, ofrece puestos de trabajo en Europa, como Agentes de reservas y, así llega a nuestra esfera privada, a nuestro correo:



Si tratamos de averiguar qué hay detrás de esta oferta, nos encontramos con una aparente empresa internacional (EUbusiness Ltd), que efectivamente ofrece el trabajo que nos proponen en el correo recibido.



El segundo y más peligroso, con idéntico puesto de trabajo, es www.inkoree.org. Presenta una imagen tan cuidada que, tan sólo unos pequeños detalles en su web y un minucioso estudio de sus comunicaciones, nos desvelan la verdadera trama que esconde para el blanqueo de capitales.



Dice ser una “una sociedad oficialmente registrada que ofrece servicios de mediación en el ámbito de comercio y que se apoya en la legislación vigente a la hora de realizar sus actividades”, que “ser uno de los gestores de "Inkore" es simple, rápido y trae ventajas”, que se sitúa su sede en la Carrera de San Jerónimo, 15, 2. Palacio de Miraflores. Madrid 28014. Spain y, que “actúa como intermediario financiero y distribuidor de mercancías compradas a través de transacciones celebradas entre sus clientes. Para garantizar el cumplimiento de las regulaciones internacionales y las leyes en el ámbito de la lucha contra el terrorismo y el blanqueo de capitales, "INKORE" ha diseñado un sistema de control de los usuarios y de controles periódicos (...)”. Finalmente, afianza su credibilidad insertando anuncios en páginas que ofrecen empleos como Hispavista:



Y también, presentando en su web “recortes de prensa” en los que, su supuesto fundador, Miguel Sánchez, habla de las bondades de su actividad económica:



El resultado es una imagen más que creíble de solidez empresarial, que se complementa con las respuestas que envían a las solicitudes de más información sobre los puestos de trabajo que ofrecen:



El siguiente correo que recibimos, ante la solicitud de más información, nos relata con detalle cual es nuestro cometido. Desvela ya el papel que desempeñaremos como intermediarios en la recepción y envío de dinero a través de empresas de gestión de pagos y, además nos envían adjunto un supuesto contrato de trabajo.

---- Original Message -------------------------------------------------------------------
From: Inkore-es
To: .......
Sent: Thursday, October 29, 2007 11:30 PM
Subject: Más información sobre el puesto que le interesa.

“Buenos dias:

Estoy contenta de que esté interesado en mi propuesta. Si tiene algunas otras
preguntas, por favor hágalas. Ahora le explico lo que tiene que hacer para obtener
el puesto de Representante comercial.
Aquí está una copia del contrato para rellenar y firmar:
http://www.inkoree.com/cont.doc
Por favor énvienos:
1) Una copia del contrato rellenado y firmado por e-mail.
2) Una copia de cualquier de sus documentos (permiso de conducir, pasaporte etc.)
por e-mail.
Después de que nos envió el contrato y los datos necesarios, su dossier estará
examinado por el servicio de personal. Esto dura algunos días y durante este período
su historial bancario y judicial estará verificado.
Es necesario puesto que nuestros Representantes comerciales trabajen con el dinero
de los clientes.
Tenemos que asegurarnos por cualquier modo de que podemos confiar en nuestros
trabajadores.
De todo modo le comunicaremos nuestra decisión sobre su candidatura.
Cuando está aceptado al trabajo, empezará a recibir trabajo en seguida, dentro de
una semana.
Durante este tiempo, nuestro servicio jurídico preparará un bloque de documentos que
le llegará por correo.
En él Vd. encontrará la carta de colaborador de la compañía Inkore y también los
documentos
confirmando su derecho a esta carta. Es un certificado oficial " tarjeta de plástico
de trabajador donde estará su nombre completo, fotografía y otra información de
servicio con varios niveles de protección. Esta tarjeta le da no solamente el
derecho a recibir pagos en efectivo de clientes pero es también el certificado
oficial que demuestra que Vd. es un representante de nuestra compañía .
Recibirá los documentos después de que un notario español los certifique. En general
tarda 3-4 semanas. Pero no tenemos que esperar tanto tiempo para empezar a trabajar.
Empezamos después de que recibamos de Vd. los datos necesarios en conformidad con el contrato firmado.

(...)

El trabajo con cada cliente que le envíe una transferencia bancaria consistirá en lo
siguiente:
1. Le enviamos una carta con la información sobre el importe de la transferencia, la
fecha y la hora indicando cuando la transferencia estará disponible en su cuenta.
También le lamaremos.
2. Vd. va al banco y efectua el dinero.
3. Vd. retira su comisión.
4. Vd. envía el resto a nuestro Manager financiero.
No se preocupe, las instrucciones estarán muy detalladas.
RECORDAMOS QUE TODAS LAS OPERACIONES TIENEN QUE ESTAR REALIZADAS DURANTE UN SOLO DÍA LABORAL.
El departamento financiero Inkore examinará su trabajo. Por eso cualquier retraso
durante su trabajo tendrá consecuencias negativas que puedan influir su reputación
en la compañía .
Cada vez cuando nuestros clientes emiten cheques, transfieren dinero o quieren
remitirle dinero en efectivo, Vd. estará prevenido con antelación.
Por favor, intente enviarnos el contrato rellenado dentro de dos días laborales.
En nombre de todos los representantes de Inkore estoy muy contento de que Vd. haya
tomado la decisión y espero que llegue a ser parte de nuestro colectivo.
En caso de cualquier pregunta, escríbeme inmediatamente. Siempre estoy dispuesta a
aclarar cualquier pregunta pero también le ruego estudiar la información presente en
nuestro sitio. Nos hemos esforzado por hacer una interfaz más cómoda posible”.

Atentamente,
Administradora del servicio de personal
Ana Mendez Rojo
-----------------------------------
“CONTRATO DE EMPLEO No. 827718

REUNIDOS: de una parte la Compañía "Inkore" representada por su presidente
______ Miguel Sánchez_______________,
actuando en virtud de Los Estatutos como CLIENTE / EMPLEADOR) y, de otra (...)”

(...)
------------------------------------------------------------------------

“P.: ¿Cuáles son los métodos que ofrece para el envío de dinero?
R.: Son muy cómodos y muy populares entre nuestros clientes los sistemas de giros postales "MoneyGram" y "WesternUnion" puesto que ellos disponen de la red amplia de oficinas en todo el mundo. Además, podemos ofrecerle nuestras tarjetas de pago que se convierten en efectivo en cualquier cajero automático. También podemos transferir dinero a través de sistemas electrónicos bancarios, así como, por ejemplo, Egold.”